سلامة الأموال

سلامة الأموال

يجب أن تؤخذ في الاعتبار بعناية قبل اختيار وسيط فوركس. يجب أن ينظر التجار عن كثب في كيفية ضمان وسطاء الفوركس الذين يتعاملون معهم لضمان رعاية ودائعهم. غالبًا ما تكون أفضل طريقة للحكم على النزاهة المالية للشركة هي من خلال سمعتها والالتزام الذي تظهره لعملائها من خلال قراراتها المتعلقة بالخدمات والأعمال.

جعل تفانينا لعملائنا شركتنا رائدة في هذا المجال. يجب أن يكون المستثمرون حذرين بشأن المكان الذي يحتفظون فيه بأموالهم ، ومن الأهمية بمكان مراعاة نزاهة الشركة وإدارتها عند اتخاذ القرار.

يعد الحفاظ على أمان أموالك أمرًا بالغ الأهمية في IMMFX ، وقد تم اتخاذ العديد من الخطوات للتأكد من أن أموال عملائنا آمنة. نحن ممتنون لثقة عملائنا بنا ، ونفعل كل ما في وسعنا للحفاظ على أعلى مستوى من الحماية لأموالهم في جميع الأوقات.

نحن ملتزمون بشدة تجاه عملائنا. يتضح هذا من خلال قرارات العمل التي نتخذها والخدمة الممتازة التي نقدمها لجميع عملائنا. إن نزاهتنا المالية وسمعتنا المرموقة تعني لنا كل شيء ، وبالتالي ، فإن حماية أموال العملاء تأتي في المقام الأول قبل أي شيء آخر.

تعتبر سلامة أموال العملاء مصدر قلق كبير لتجار الفوركس ومديري الأموال. في IMMFX ، نتعامل مع هذه المخاوف من خلال تقديم سيولة فوركس عالية الجودة تتميز بأفضل الأسعار في بيئة آمنة ومأمونة. يمكن لعملاء IMMFX أن يطمئنوا إلى أن أموالهم آمنة ومحمية بسبب تدابير التخفيف من المخاطر التالية:

أموال العملاء يتم عزلها في حسابات بنكية ذات درجة عالية من التنظيم

جميع أموال العملاء المودعة لدي IMMFX يتم فصلها بشكل كامل عن نفقات الشركة التشغيلية ويتم الاحتفاظ بها في حسابات مصرفية منفصلة ولا يتم خلط أموال العملاء مع أموال الشركة. هذا الاجراء يضمن ان الأموال المملوكة للعملاء لا يمكن استخدامها لأي غرض آخر.

مدقق الحسابات المالية عالمي وبمثابة إشراف طرف ثالث

يتم تدقيق تقاريرنا المالية السنوية من قبل مدققي الحسابات من ذوي السمعة العالية لضمان أن عملياتنا تفي بأعلى المعايير العالمية الممكنة.

الاستثمار السليم مع البنوك النبيلة عالية الجودة التي لديها ودائع

تودع أموال العملاء في البنوك الأكثر أمانا من الدرجة الاولى على مستوى العالم. وعلاوة على ذلك، نحافظ على خطوط التجارة مع أعلى البنوك تصنيفا في جميع أنحاء العالم وعلى المستوى الدولي من المعايير.

إدارة المخاطر تكنولوجية وفورية

تم تصميم إدارة المخاطر لتعمل بشكل آلي للحد من المخاطر التي يتعرض لها حساب العميل أو استنفاذه الى الصفر أو الذهاب الى السالب. لدي IMMFX منظومة إنذارات مبكرة تنذر العملاء من تحركات السوق المفرطة بينما تحذر نظم الإنذار الداخلية بشكل استباقي يقلل من احتمالات رؤية خسائر مفاجئة.

مطابقة منصة مع نموذج أعمال وسيط رئيسي

تم تصميم نظام IMMFX لتجميع السيولة متعدد البنوك ومطابقة الطلبات لتسهيل الوصول بالجملة إلى موجز الأسعار التنافسية لعملائنا كمصدر مطابق. تتم مطابقة جميع الصفقات الموضوعة في منصاتنا مع مزود السيولة ، مما يسمح لنا بتشغيل نموذج أعمال الوساطة IMMFX الخاص بنا مع إدارة مخاطر السوق. يسمح هذا النموذج الأساسي المطابق لشركة IMMFX بتقديم أفضل سيولة متاحة مع فروق أسعار تنافسية ، دون تحمل مخاطر مالية كبيرة.
نحن نضمن أن IMMFX لديها القدرة على تغطية احتياجاتها المالية ومتطلبات رأس المال في جميع الأوقات. لمراجعة أي مخاوف بمزيد من التفصيل ، يرجى عدم التردد في الاتصال بنا مباشرة على support@immfx.com.

الامتثال للقوانين واللوائح

يجب على الموظفين والمدراء الالتزام بجميع القوانين واللوائح ذات الصلة، وكذلك القواعد والمبادئ الواردة في مدونة قواعد السلوك. يجب على الموظفين ضمان أنهم على دراية بالقوانين واللوائح، وأفضل الممارسات التجارية، والسلوك الأخلاقي المطلوب الذي يليق بكونه موظف لدى IMMFX.

الخصوصية

أنشطة الأعمال اليومية تتم بخصوصية كذلك يتوجب على الموظفين الحفاظ على سرية المعلومات المتعلقة بسير العمل والإجراءات وممارسات التسويق والشؤون المالية وما إلى ذلك. هذا يعني أنه لا يسمح لهم بالكشف عن هذه المعلومات لأي طرف ثالث ما لم يسمح لهم قانونياً للقيام بذلك.

مزودو السيولة مع البنوك الكبرى و MetaTrader 4

أسست شركة IMMFX شبكتها الخاصة بالسيولة والتي تتألف من 12 بنك من أكبر البنوك العالمية من خلال عدة وكلاء يعملون للمؤسسات. شبكة السيولة متصلة مباشرة مع منصة MT4 من خلال جسر تكنولوجي وبروتوكول FIX/API مما يمنح المتداولين أفراد أو مؤسسات الوصول المباشر إلى السوق المصرفي بمبالغ ومتطلبات هامش صغيرة.

توفر هذه الشبكة المصرفية فرصة للمؤسسات ومحترفي التداول لاستخدام استراتيجيات عالية الوتيرة بالإضافة الى خوارزميات وروبوتات تمنحهم الوصول الى السيولة العميقة بتكنولوجيا قوية مع اقل وقت وتكلفة للوصول الى السوق المصرفي.

معظم مزودي السيولة في الصناعة

سياسة مكافحة غسيل الأموال

IMMFX لا تتسامح مع غسيل الأموال وتدعم مكافحة غسيل الأموال.
IMMFX لديها سياسات مطبقة لردع الناس عن غسل الأموال.

لقد أنشأت IMMFX بفخر شبكتها الخاصة من مزودي السيولة ، والتي تتكون من 12 بنكًا رئيسيًا متصلة مباشرة بمنصة التداول MT4 الخاصة بنا عبر FIX Bridge ، مما يمنح العميل المؤسسي والتجزئة الوصول المباشر إلى السوق بين البنوك مباشرة من منصة التداول الخاصة بك ، مع أقل إيداع وحجم التجارة ومتطلبات الهامش.

يوفر IMMFX سيولة مصممة خصيصًا ومتعددة البنوك لتجار الأفراد والمؤسسات. بالنسبة للتداول عالي التردد والخوارزمية ، يوفر هذا مزايا قوية بما في ذلك الوصول إلى السيولة العميقة ، والتداول المجهول على الهواء مباشرة ، وتدفق الأسعار وتكنولوجيا التداول القوية. تقلل حلولنا بشكل كبير الوقت اللازم للتسويق وتكلفة التداول للمتداولين النشطين.

ما هو غسيل الأموال؟

غسيل الأموال هو ليس مجرد محاولة لإخفاء الأموال الناتجة عن بيع المخدرات وإنما هو أي معاملة أو سلسلة من المعاملات التي تهدف إلى إخفاء أو تمويه طبيعة أو مصدر العائدات الناتجة عن الأنشطة غير المشروعة، بما في ذلك الاتجار بالمخدرات ، الإرهاب ، الجريمة المنظمة ، الاحتيال والعديد من الجرائم الأخرى. ويحدث غسيل الأموال عادة عندما يتم نقل أي من تلك الأموال الناتجة عن نشاط غير قانوني / إجرامي عبر النظام المالي على أنها أموال آتية من مصادر مشروعة.

ليس هناك طريقة محددة يتم اتباعها في عملية غسيل الأموال ،  إلا أنها عادة ما تتبع ثلاث مراحل يتخللها العديد من الصفقات التي تهدف لتمويه مصدر هذه الأموال وعدم لفت انتباه المؤسسات المالية إلى هذا النشاط الإجرامي
أولا – الإحلال – أي التخلص المادي من الأموال الناتجة عن نشاط غير  قانوني حيث يتم استبدال السيولة أو المكافآت  النقدية بما يسهل تحريكه عبر النظام المالي
ثانيا –التمويه – أي فصل العائدات غير المشروعة عن مصدرها من خلال خلق طبقات معقدة من المعاملات المالية المصممة خصيصا لتمويه مصدر الأموال وعدم تتبعه أو بمعنى آخر  يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى ( كالحسابات الآجلة) من خلال سلسلة من المعاملات المالية مصممة لطمس وإخفاء أصل الأموال كتنفيذ صفقات ذات مخاطر مالية ضئيلة أو معدومة أو نقل أرصدة الحسابات إلى حسابات أخرى
ثالثا وأخيرا– الدمج – وهي إضفاء طابع الشرعية على الأموال غير شرعية المصدر، حيث يتم إعادة إدخال هذه الأموال إلى الدورة الاقتصادية على أنها أموال من مصادر مشروعة كإغلاق عقد آجل وتحويل رصيده إلى حساب مصرفي
وتعد حسابات التداول إحدى الطرق التي يمكن استخدامها لغسيل الأموال غير المشروعة أو اخفاء المالك الحقيقي لها حيث يمكن استخدام حساب التداول لتنفيذ المعاملات المالية التي تساعد على إخفاء أصل الأموال

شركة IMMFX تقوم لهذا السبب بتوجيه أي عملية سحب لنفس المصدر الذي تم استخدامه في عملية تمويل الحساب كإجراء وقائي

وتتطلب مكافحة غسيل الأموال دوليا أن تكون مؤسسات الخدمات المالية على وعي ودراية بانتهاكات غسيل الأموال المحتملة والتي يمكن أن تحدث في حساب العميل، وأن تقوم بتنفيذ إجراءات صارمة لكشف أي أنشطة مشبوهة محتملة وردعها والإبلاغ عنها

تعريف النشاط المشبوه

لا يوجد، حتى الآن، تعريف محدد للنشاط المشبوه، وتحديد إذا ما كانت أي معاملة أو العديد من المعاملات مشبوهة، فهذا يعتمد بالضرورة على العميل والمعاملة (أو المعاملات) المعينة التي يقوم بها مقارنة بالنشاط التجاري الاعتيادي لهوالمعاملات الغير اعتيادية أو المريبة، والتي يشار إليها أحيانا باسم الأعلام الحمراء، هي تلك المعاملات التي تفتقر إلى أساس اقتصادي معقول أو استراتيجية متعارف عليها وفقا لما تعرفه الشركة عن العميل، ويمكن أن يحدث هذا النشاط المشبوه في بداية العلاقة مع العميل أو بعد مرور فترة على التعامل معه

اعرف عميلك ("K.YC")

شركة IMMFX تقوم بسلسلة من الإجراءات الاحترازية أثناء فتح الحسابات الجديدة، حيث يتم فرز هؤلاء العملاء المحتملين بناء على معايير قسم مكافحة غسيل الأموال، كما يجب أن يكون كل شخص من فريق العمل على دراية بهوية العميل الخاص بهويقوم قسم الامتثال القانوني بفحص جميع الحسابات الجديدة كما يقوم بإجراء فحص سنوي لجميع الحسابات ضمن سياسة تعرف على عميلك وفقا للمعايير التالية
* ما إذا كان العميل فرد أو شركة، وإذا كانت شركة هل هي شركة وسيطة خاصة، عامة أو محلية، أو إن كانت مؤسسة مالية أو غير مالية، وإذا ما كان الشخص أو المؤسسة يتبعون تنظيم معين
ما إذا كانت لديه خبرة مسبقة في المجال أو أن انضمامه إلى IMMFX * هي بداية عهده بهذا المجال
* كيف تعرف العميل على الشركة (هل عن طريق أحد أعضاء فريق العمل، أو من خلال أحد عملاء الشركة
ما إذا كانت الدولة الأم للعميل عضو في هيئة مكافحة غسيل الأموال ومكافحة الإرهاب FATF*

الأعلام الحمراء – مؤشرات ودلائل في مرحلة فتح الحساب

بالرغم من عدم شموليتها، فيما يلي مجموعة من المؤشرات لاحتمالية حدوث نشاط مشبوه، والتي إذا لم يكن لها تفسير منطقي، قد تدل على ممارسة غسيل الأموال
* يظهر العميل قلقا واضحا حيال امتثال الشركة لمتطلبات التقارير الحكومية، خصوصا فيما يتعلق بهويته الشخصية، طبيعة عمله وأصوله، وربما يتردد او يرفض الإدلاء بأي معلومات حول طبيعة عمله، أو يقوم بتقديم معلومات مغلوطة ومستندات مزيفة فيما يتعلق بعمله
* يرغب العميل في عقد صفقات تفتقر إلى المعنى الحقيقي للصفقة والاستثمار الواضح أو تتعارض مع استراتيجية العمل المتعارف عليها
* أن يكون العميل (أو شخص على صلة معروفة بالعميل) محل شك، أو أن يكون موضوع تقارير إخبارية تشير إلى انتهاكات جنائية، مدنية أو تنظيمية محتملة
* يبدو أن العميل يعمل كوكيل لكيان آخر لكنه يرفض الإدلاء بأي معلومات عنه، كما يتهرب من الإجابة على أي أسئلة بخصوص هذا الكيان دون وجود أسباب تجارية مشروعة تمنعه
* يواجه العميل صعوبة في وصف طبيعة عمله كما ويفتقر إلى الخبرة وحتى المعرفة العامة بالمجال الذي يدعي امتهانه
* يقوم بتقديم معلومات خاطئة ومزيفة حول المصدر الشرعي لأمواله
* يرفض العميل الإدلاء بأي معلومات أو الإشارة لأي مصدر شرعي كمصدر لأمواله وأي من الأصول الأخرى إذا ما طلب منه ذلك

إجراءات التدقيق، التحري عن العميل، ومكافحة غسيل الأموال

تقوم الشركة بسلسلة من الإجراءات للكشف عن غسيل الأموال ومنع حدوثه، حيث تقوم بالتدقيق في هويات العملاء الجدد والتحري عنهم، كما ويقوم قسم الامتثال القانوني بفحص جميع الحسابات الجديدة والوثائق المقدمة من قبل العميل الجديد والتحري عنهم والتحقق منها جيدا قبل الموافقة على تفعيل الحساب للتأكد من عدم وجود ما يحول دون تفعيله

فلابد من تقديم جميع المعلومات المطلوبة والتعرف على أصحاب الحسابات وهوياتهم ومن ثم مقارنتها بقوائم الإرهابيين والمشتبه بهم التي يتم نشرها بواسطة كلا من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية وهيئة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب

ويقوم قسم الامتثال القانوني بالتأكد من امتثال الشركة وتطبيقها لإجراءات مكافحة غسيل الأموال بشكل صارم و رادع لأي نشاط مشبوه محتمل

التحقق من الوثائق

ستحصل IMMFX على المعلومات التالية من جميع العملاء المحتملين:

للأشخاص العاديين

* وثيقة حكومية سارية المفعول توضح الجنسية أو محل الإقامة وتحتوي على صورة شخصية (مثل رخصة القيادة، جواز السفر، بطاقة تسجيل الأجانب، أو أي وثيقة مشابهة )
* فاتورة رسمية حديثة توضح الاسم والعنوان على أن تكون صادرة خلال الأشهر الثلاثة الفائتة (كفاتورة الكهرباء، الماء، الغاز، الهاتف، أو كشف حساب بنكي )

للأشخاص غير العاديين، الشركات أو المؤسسات

* نسخة أصلية موثقة عن عقد التأسيس والنظام الأساسي
* نسخة أصلية مصدقة عن إفادة توضح العنوان المسجل لدى الدوائر الحكومية
* نسخة أصلية موثقة عن إفادة بأسماء المدراء والمساهمين في الشركة
* نسخة أصلية عن شهادة التأسيس
* نموذج فتح الحساب بعد تعبئته وتوقيعه كاملا صفحة بصفحة
* الوضع المالي للشركة (السجلات المالية المدققة لآخر سنتين )
* المستندات الكاملة للشخص المسئول (الهوية الشخصية أو جواز السفر، نسخة عن بطاقة الائتمان، إفادة سكن “كفاتورة استخدام أو كشف حساب بنكي ” )
* الهوية الشخصية أو جواز السفر بالإضافة إلى إفادة سكن ” كفواتير المرافق ” لجميع المساهمين في الشركة

IMMFX سوف تغلق الحساب في الحالات التي:

* إذا لم يتم التعرف هوية العميل المحتمل والتحقق منها
* إذا كان هناك شكوك حول مصدر أموال العميل وشرعيتها
* إذا رفض العميل تقديم المعلومات الإلزامية
* أن تكون المعلومات المقدمة من العميل مزيفة أو محل شك
* أن تكون معلومات العميل متعارضة وبعد طرح عدة تساؤلات لم يتم الحصول على اجابات واضحة حيث بقيت معلوماته مبهمة وغير منطقية

السحب والإيداع

أوامر السحب: يعد توفير المستندات أو أي نوع آخر من مصادقة العميل كما هو مطلوب من وقت لآخر بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) وشركات بطاقات الائتمان و IMMFX ، شرطًا أساسيًا ، قبل تنفيذ أمر السحب .
قد يتم إرجاع ودائع بطاقات الائتمان ، وفقًا للوائح شركات بطاقات الائتمان ، إلى نفس بطاقة الائتمان عند إجراء السحب. سيتم تنفيذ السحب إلى حساب مصرفي حيث تم إجراء الإيداعات الأولية بواسطة بطاقات الائتمان إلى بطاقة الائتمان أو إلى حساب مصرفي وفقًا لتقدير الشركة. قد تستغرق عمليات السحب إلى الحساب المصرفي فترة زمنية أطول ، بسبب الإجراءات الأمنية الإضافية والوثائق من العميل.
تباين ودائع بطاقة الائتمان: عند اختيار عملة أساسية للحساب بخلاف الدولار الأمريكي ، قد يتم خصم مبالغ من بطاقتك الائتمانية والتي قد تختلف قليلاً عن المبلغ الأولي الذي قمت بإيداعه في الحساب بسبب أسعار الصرف ورسوم شركات بطاقات الائتمان العملة الأساسية. أنت توافق بموجبه على إمكانية حدوث مثل هذه الاختلافات ، وتؤكد بموجب هذا أنك لن تسعى إلى الاعتراض أو استرداد هذه التغييرات. لاحظ أنه عند استخدام الدولار الأمريكي كعملة أساسية للحساب ، سيتم تجنب هذه الظاهرة.
التحويلات البنكية: عند الإيداع عن طريق التحويل المصرفي ، وفقًا لما تتطلبه لوائح مكافحة غسيل الأموال ، يتعين عليك استخدام حساب مصرفي واحد فقط ، موجود في بلد إقامتك وباسمك. يجب إرسال تأكيد SWIFT الأصلي أو تأكيد التحويل ، الذي يوضح أصل الأموال ، إلى الاسم القانوني IMM GROUP LTD للعلامة التجارية IMMFX. قد يؤدي عدم تقديم مثل هذا SWIFT / التأكيد إلى إعادة المبلغ المودع ، وبالتالي منع إيداع هذه المبالغ المعلقة في حساب IMMFX الخاص بك. أي سحب للأموال ، من حساب IMMFX الخاص بك إلى حساب بنكي ، لا يمكن رده إلا إلى نفس الحساب المصرفي الذي تم استلام الأموال منه في الأصل.
طرق الدفع البديلة (المحافظ الإلكترونية ، وخدمات تحويل الأموال ، وموردي الدفع عبر الإنترنت ، وما إلى ذلك): عند إيداع الأموال باستخدام وسيلة أخرى بخلاف بطاقات الائتمان و / أو البنوك ، فإنك توافق وتقر بالالتزام بلوائح وقواعد هذه الخدمة ، بما في ذلك ، على سبيل المثال لا الحصر ، الرسوم والقيود الأخرى. يجوز لشركة IMMFX ، وفقًا لتقديرها الخاص ، تنفيذ عمليات السحب إلى منشأة أخرى غير المنشأة المستخدمة للإيداع الأصلي ، وفقًا لأنظمة الشركة ومكافحة غسيل الأموال.
لا تقبل الشركة الودائع النقدية.
وقد تم تنفيذ هذه المبادئ التوجيهية لحماية IMMFX وعملائه.

أسئلة / تعليقات بشأن هذه المبادئ التوجيهية، اتصل إدارة الالتزام IMMFX في
compliance@immfx.com.

راسلنا

إذا كانت لديك أي أسئلةأو مخاوف ، فلا تتردد في ترك رسالة لنا وسنعاود الاتصال بك في أقرب وقت ممكن. نحن ننتظر مراسلتك لنا!
Your message has been submitted.
We will get back to you within 24-48 hours.
Oops! Something went wrong :(

جاهز للبدء بالتداول؟

IMMFX.COM هو الاسم التجاري لـ IMM GROUP LTD. تم تسجيل الشركة كشركة أعمال دولية (IBC) ، مع رقم مرجعي. 22074 (IMM GROUP LTD) بموجب قوانين SVG وكذلك يتم تنظيمها باعتبارها IBC من قبل هيئة الخدمات المالية في سانت فنسنت وجزر غرينادين (SVGFSA) لدول شرق الكاريبي (CELAC) والمجموعة الكاريبية.

إخلاء المسؤولية عن المخاطر :ينطوي تداول العملات الأجنبية على الهامش على درجة عالية من المخاطرة ، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. يمكن أن تعمل درجة الرافعة المالية المرتفعة ضدك وكذلك من أجلك. قبل أن تقرر الاستثمار في العملات الأجنبية ، يجب أن تفكر بعناية في أهدافك الاستثمارية ومستوى خبرتك ورغبتك في المخاطرة. الاحتمال موجود تكبد خسارة في بعض أو كل استثماراتك الأولية ، وبالتالي يجب ألا تستثمر أموالًا لا يمكنك تحمل خسارتها. يجب أن تكون على دراية بجميع بتداول العملات الأجنبية ، وطلب المشورة من مستشار مالي مستقل إذا كان لديك أي شكوك. IMMFX الإفصاح الكامل عن المخاطر

لا تقبل IMMFX عملاء من هذه الدول: إريتريا، إثيوبيا، اليابان، كوريا الشمالية، جنوب السودان، والولايات المتحدة الأمريكية.

IMMFX.com جميع الحقوق محفوظة © 2022 - 2014