سلامة الأموال

سلامة الأموال

Close consideration should be taken before choosing a forex broker. Traders should look closely at how their forex brokers are ensuring their deposits are being looked after. Quite often, the best way to judge a firm’s financial integrity is by its reputation and the commitment it shows to its clients through its service and business decisions.

Our devotion to our clients has made our firm a respected industry leader. Investors must be prudent in regard to where they hold their funds, and it is vital to consider the integrity of the firm and its management when making one’s decision.

Maintaining the security of your funds is paramount at IMMFX, and many steps have been taken to make sure that our clients’ funds are secure. We are grateful for the trust our clients have in us, and we do all that is in our power to maintain the highest level of protection of their funds at all times.

We are strongly committed to our clients. This is evident through the business decisions we make and the impeccable service we provide to all of our clients. Our financial integrity and formidable reputation mean everything to us, and therefore, the protection of clients’ funds comes first before anything else.

Safety of clients’ funds is a great concern for FX traders and Money Managers. At IMMFX, we address these concerns by offering the highest quality FX liquidity featuring optimum pricing in a safe and secure environment. IMMFX clients can rest assured knowing their funds are safe and protected because of the following risk mitigation measures:

أموال العملاء يتم عزلها في حسابات بنكية ذات درجة عالية من التنظيم

جميع أموال العملاء المودعة لدي IMMFX يتم فصلها بشكل كامل عن نفقات الشركة التشغيلية ويتم الاحتفاظ بها في حسابات مصرفية منفصلة ولا يتم خلط أموال العملاء مع أموال الشركة. هذا الاجراء يضمن ان الأموال المملوكة للعملاء لا يمكن استخدامها لأي غرض آخر.

مدقق الحسابات المالية عالمي وبمثابة إشراف طرف ثالث

يتم تدقيق تقاريرنا المالية السنوية من قبل مدققي الحسابات من ذوي السمعة العالية لضمان أن عملياتنا تفي بأعلى المعايير العالمية الممكنة.

Proper investment with noble high grade banks holding deposits

تودع أموال العملاء في البنوك الأكثر أمانا من الدرجة الاولى على مستوى العالم. وعلاوة على ذلك، نحافظ على خطوط التجارة مع أعلى البنوك تصنيفا في جميع أنحاء العالم وعلى المستوى الدولي من المعايير.

إدارة المخاطر تكنولوجية وفورية

تم تصميم إدارة المخاطر لتعمل بشكل آلي للحد من المخاطر التي يتعرض لها حساب العميل أو استنفاذه الى الصفر أو الذهاب الى السالب. لدي IMMFX منظومة إنذارات مبكرة تنذر العملاء من تحركات السوق المفرطة بينما تحذر نظم الإنذار الداخلية بشكل استباقي يقلل من احتمالات رؤية خسائر مفاجئة.

Matching system principal along with prime broker business model

IMMFX multibank liquidity aggregation and order matching system is designed to facilitate wholesale access to competitive price feeds for our clients as a matched-principal. All trades placed in our platforms are matched to a liquidity provider, allowing us to operate our IMMFX brokerage business model with managed market risk. This matched-principal model allows IMMFX to offer the best liquidity available with competitive spreads, without taking on significant financial risk.
We ensure that IMMFX has the ability to cover its financial needs and capital requirements at all times. To review any concerns in further detail, please do not hesitate to contact us directly at support@immfx.com.

الامتثال للقوانين واللوائح

يجب على الموظفين والمدراء الالتزام بجميع القوانين واللوائح ذات الصلة، وكذلك القواعد والمبادئ الواردة في مدونة قواعد السلوك. يجب على الموظفين ضمان أنهم على دراية بالقوانين واللوائح، وأفضل الممارسات التجارية، والسلوك الأخلاقي المطلوب الذي يليق بكونه موظف لدى IMMFX.

الخصوصية

أنشطة الأعمال اليومية تتم بخصوصية كذلك يتوجب على الموظفين الحفاظ على سرية المعلومات المتعلقة بسير العمل والإجراءات وممارسات التسويق والشؤون المالية وما إلى ذلك. هذا يعني أنه لا يسمح لهم بالكشف عن هذه المعلومات لأي طرف ثالث ما لم يسمح لهم قانونياً للقيام بذلك.

Liquidity Providers With Major Banks and MetaTrader 4

أسست شركة IMMFX شبكتها الخاصة بالسيولة والتي تتألف من 12 بنك من أكبر البنوك العالمية من خلال عدة وكلاء يعملون للمؤسسات. شبكة السيولة متصلة مباشرة مع منصة MT4 من خلال جسر تكنولوجي وبروتوكول FIX/API مما يمنح المتداولين أفراد أو مؤسسات الوصول المباشر إلى السوق المصرفي بمبالغ ومتطلبات هامش صغيرة.

توفر هذه الشبكة المصرفية فرصة للمؤسسات ومحترفي التداول لاستخدام استراتيجيات عالية الوتيرة بالإضافة الى خوارزميات وروبوتات تمنحهم الوصول الى السيولة العميقة بتكنولوجيا قوية مع اقل وقت وتكلفة للوصول الى السوق المصرفي.

معظم مزودي السيولة في الصناعة

سياسة مكافحة غسيل الأموال

IMMFX does not tolerate money laundering and supports the fight against money launderers.
IMMFX has policies in place to deter people from laundering money.

IMMFX has proudly created its own network of liquidity providers, which consists of 12 Major Banks connected directly to our trading platform MT4 via FIX Bridge, granting its institutional and retail client's direct access to the inter-bank market right from your Trading Platform, with the lowest deposit, trade size, and margin requirements.

IMMFX provides tailor made, multi-bank liquidity for Institutional and Retail traders. For high frequency trading and algorithmic this offers powerful benefits including access to deep liquidity, anonymous trading on live, streaming prices and robust trading technology. Our solutions dramatically reduce time-to-market and trading cost for active traders.

ما هو غسيل الأموال؟

غسيل الأموال هو ليس مجرد محاولة لإخفاء الأموال الناتجة عن بيع المخدرات وإنما هو أي معاملة أو سلسلة من المعاملات التي تهدف إلى إخفاء أو تمويه طبيعة أو مصدر العائدات الناتجة عن الأنشطة غير المشروعة، بما في ذلك الاتجار بالمخدرات ، الإرهاب ، الجريمة المنظمة ، الاحتيال والعديد من الجرائم الأخرى. ويحدث غسيل الأموال عادة عندما يتم نقل أي من تلك الأموال الناتجة عن نشاط غير قانوني / إجرامي عبر النظام المالي على أنها أموال آتية من مصادر مشروعة.

ليس هناك طريقة محددة يتم اتباعها في عملية غسيل الأموال ،  إلا أنها عادة ما تتبع ثلاث مراحل يتخللها العديد من الصفقات التي تهدف لتمويه مصدر هذه الأموال وعدم لفت انتباه المؤسسات المالية إلى هذا النشاط الإجرامي
أولا – الإحلال – أي التخلص المادي من الأموال الناتجة عن نشاط غير  قانوني حيث يتم استبدال السيولة أو المكافآت  النقدية بما يسهل تحريكه عبر النظام المالي
ثانيا –التمويه – أي فصل العائدات غير المشروعة عن مصدرها من خلال خلق طبقات معقدة من المعاملات المالية المصممة خصيصا لتمويه مصدر الأموال وعدم تتبعه أو بمعنى آخر  يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى ( كالحسابات الآجلة) من خلال سلسلة من المعاملات المالية مصممة لطمس وإخفاء أصل الأموال كتنفيذ صفقات ذات مخاطر مالية ضئيلة أو معدومة أو نقل أرصدة الحسابات إلى حسابات أخرى
ثالثا وأخيرا– الدمج – وهي إضفاء طابع الشرعية على الأموال غير شرعية المصدر، حيث يتم إعادة إدخال هذه الأموال إلى الدورة الاقتصادية على أنها أموال من مصادر مشروعة كإغلاق عقد آجل وتحويل رصيده إلى حساب مصرفي
وتعد حسابات التداول إحدى الطرق التي يمكن استخدامها لغسيل الأموال غير المشروعة أو اخفاء المالك الحقيقي لها حيث يمكن استخدام حساب التداول لتنفيذ المعاملات المالية التي تساعد على إخفاء أصل الأموال

شركة IMMFX تقوم لهذا السبب بتوجيه أي عملية سحب لنفس المصدر الذي تم استخدامه في عملية تمويل الحساب كإجراء وقائي

وتتطلب مكافحة غسيل الأموال دوليا أن تكون مؤسسات الخدمات المالية على وعي ودراية بانتهاكات غسيل الأموال المحتملة والتي يمكن أن تحدث في حساب العميل، وأن تقوم بتنفيذ إجراءات صارمة لكشف أي أنشطة مشبوهة محتملة وردعها والإبلاغ عنها

تعريف النشاط المشبوه

لا يوجد، حتى الآن، تعريف محدد للنشاط المشبوه، وتحديد إذا ما كانت أي معاملة أو العديد من المعاملات مشبوهة، فهذا يعتمد بالضرورة على العميل والمعاملة (أو المعاملات) المعينة التي يقوم بها مقارنة بالنشاط التجاري الاعتيادي لهوالمعاملات الغير اعتيادية أو المريبة، والتي يشار إليها أحيانا باسم الأعلام الحمراء، هي تلك المعاملات التي تفتقر إلى أساس اقتصادي معقول أو استراتيجية متعارف عليها وفقا لما تعرفه الشركة عن العميل، ويمكن أن يحدث هذا النشاط المشبوه في بداية العلاقة مع العميل أو بعد مرور فترة على التعامل معه

Knowing Your Clients (“KYC”)

شركة IMMFX تقوم بسلسلة من الإجراءات الاحترازية أثناء فتح الحسابات الجديدة، حيث يتم فرز هؤلاء العملاء المحتملين بناء على معايير قسم مكافحة غسيل الأموال، كما يجب أن يكون كل شخص من فريق العمل على دراية بهوية العميل الخاص بهويقوم قسم الامتثال القانوني بفحص جميع الحسابات الجديدة كما يقوم بإجراء فحص سنوي لجميع الحسابات ضمن سياسة تعرف على عميلك وفقا للمعايير التالية
* ما إذا كان العميل فرد أو شركة، وإذا كانت شركة هل هي شركة وسيطة خاصة، عامة أو محلية، أو إن كانت مؤسسة مالية أو غير مالية، وإذا ما كان الشخص أو المؤسسة يتبعون تنظيم معين
ما إذا كانت لديه خبرة مسبقة في المجال أو أن انضمامه إلى IMMFX * هي بداية عهده بهذا المجال
* كيف تعرف العميل على الشركة (هل عن طريق أحد أعضاء فريق العمل، أو من خلال أحد عملاء الشركة
ما إذا كانت الدولة الأم للعميل عضو في هيئة مكافحة غسيل الأموال ومكافحة الإرهاب FATF*

الأعلام الحمراء – مؤشرات ودلائل في مرحلة فتح الحساب

بالرغم من عدم شموليتها، فيما يلي مجموعة من المؤشرات لاحتمالية حدوث نشاط مشبوه، والتي إذا لم يكن لها تفسير منطقي، قد تدل على ممارسة غسيل الأموال
* يظهر العميل قلقا واضحا حيال امتثال الشركة لمتطلبات التقارير الحكومية، خصوصا فيما يتعلق بهويته الشخصية، طبيعة عمله وأصوله، وربما يتردد او يرفض الإدلاء بأي معلومات حول طبيعة عمله، أو يقوم بتقديم معلومات مغلوطة ومستندات مزيفة فيما يتعلق بعمله
* يرغب العميل في عقد صفقات تفتقر إلى المعنى الحقيقي للصفقة والاستثمار الواضح أو تتعارض مع استراتيجية العمل المتعارف عليها
* أن يكون العميل (أو شخص على صلة معروفة بالعميل) محل شك، أو أن يكون موضوع تقارير إخبارية تشير إلى انتهاكات جنائية، مدنية أو تنظيمية محتملة
* يبدو أن العميل يعمل كوكيل لكيان آخر لكنه يرفض الإدلاء بأي معلومات عنه، كما يتهرب من الإجابة على أي أسئلة بخصوص هذا الكيان دون وجود أسباب تجارية مشروعة تمنعه
* يواجه العميل صعوبة في وصف طبيعة عمله كما ويفتقر إلى الخبرة وحتى المعرفة العامة بالمجال الذي يدعي امتهانه
* يقوم بتقديم معلومات خاطئة ومزيفة حول المصدر الشرعي لأمواله
* يرفض العميل الإدلاء بأي معلومات أو الإشارة لأي مصدر شرعي كمصدر لأمواله وأي من الأصول الأخرى إذا ما طلب منه ذلك

إجراءات التدقيق، التحري عن العميل، ومكافحة غسيل الأموال

تقوم الشركة بسلسلة من الإجراءات للكشف عن غسيل الأموال ومنع حدوثه، حيث تقوم بالتدقيق في هويات العملاء الجدد والتحري عنهم، كما ويقوم قسم الامتثال القانوني بفحص جميع الحسابات الجديدة والوثائق المقدمة من قبل العميل الجديد والتحري عنهم والتحقق منها جيدا قبل الموافقة على تفعيل الحساب للتأكد من عدم وجود ما يحول دون تفعيله

فلابد من تقديم جميع المعلومات المطلوبة والتعرف على أصحاب الحسابات وهوياتهم ومن ثم مقارنتها بقوائم الإرهابيين والمشتبه بهم التي يتم نشرها بواسطة كلا من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية وهيئة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب

ويقوم قسم الامتثال القانوني بالتأكد من امتثال الشركة وتطبيقها لإجراءات مكافحة غسيل الأموال بشكل صارم و رادع لأي نشاط مشبوه محتمل

التحقق من الوثائق

IMMFX will obtain the following information from all prospective customers:

للأشخاص العاديين

* وثيقة حكومية سارية المفعول توضح الجنسية أو محل الإقامة وتحتوي على صورة شخصية (مثل رخصة القيادة، جواز السفر، بطاقة تسجيل الأجانب، أو أي وثيقة مشابهة )
* فاتورة رسمية حديثة توضح الاسم والعنوان على أن تكون صادرة خلال الأشهر الثلاثة الفائتة (كفاتورة الكهرباء، الماء، الغاز، الهاتف، أو كشف حساب بنكي )

للأشخاص غير العاديين، الشركات أو المؤسسات

* نسخة أصلية موثقة عن عقد التأسيس والنظام الأساسي
* نسخة أصلية مصدقة عن إفادة توضح العنوان المسجل لدى الدوائر الحكومية
* نسخة أصلية موثقة عن إفادة بأسماء المدراء والمساهمين في الشركة
* نسخة أصلية عن شهادة التأسيس
* نموذج فتح الحساب بعد تعبئته وتوقيعه كاملا صفحة بصفحة
* الوضع المالي للشركة (السجلات المالية المدققة لآخر سنتين )
* المستندات الكاملة للشخص المسئول (الهوية الشخصية أو جواز السفر، نسخة عن بطاقة الائتمان، إفادة سكن “كفاتورة استخدام أو كشف حساب بنكي ” )
* الهوية الشخصية أو جواز السفر بالإضافة إلى إفادة سكن ” كفواتير المرافق ” لجميع المساهمين في الشركة

IMMFX will close an account in cases where:

* إذا لم يتم التعرف هوية العميل المحتمل والتحقق منها
* إذا كان هناك شكوك حول مصدر أموال العميل وشرعيتها
* إذا رفض العميل تقديم المعلومات الإلزامية
* أن تكون المعلومات المقدمة من العميل مزيفة أو محل شك
* أن تكون معلومات العميل متعارضة وبعد طرح عدة تساؤلات لم يتم الحصول على اجابات واضحة حيث بقيت معلوماته مبهمة وغير منطقية

السحب والإيداع

Withdrawal orders: The provision of documentation or any other type of Client authentication as may be required from time to time by Anti-Money Laundering (AML) regulations, Credit Card companies and IMMFX, is a prerequisite, prior to the execution of a withdrawal order.
Credit card deposits may be, according to credit card companies’ regulations, returned to same credit card when a withdrawal is performed. A withdrawal to a bank account where initial deposits have been performed by credit cards will be executed back to credit card or to bank account at company’s discretion. Withdrawals to bank account may take a longer time period, due to additional security procedures and documentation from the Client.
Credit Card Deposits Variance: When choosing an account base currency other than USD, your credit card may be debited sums which due to exchange rates and credit card companies’ fees, may slightly vary from the initial sum that has been deposited by you in the account base currency. You hereby accept that such variations may occur, and you hereby affirm that you shall not seek to object or charge this back. Note that when Using USD as account base currency this phenomenon will be avoided.
Wire Transfers: When depositing by a Bank Transfer, as required by Anti-Money Laundering regulations, you are required to use only one bank account, which is in your country of residence and in your name. An authentic SWIFT confirmation or Transfer Confirmation, showing the origin of the funds, must be sent to IMM GROUP LTD legal name of IMMFX brand. Failure to submit such SWIFT/Confirmation may result in the return of the deposited amount, hence preventing the deposit of such pending amounts to your IMMFX account. Any withdrawal of funds, from your IMMFX account to a bank account, can only be refunded to the same bank account that the funds were originally received from.
Alternative payment methods (e-wallets; money transfer services; internet payment vendors; etc.): when depositing funds using a facility other than Credit Cards and/or Banks, you agree to, and acknowledge being bound by, the regulations and rules of such service, including, but not limited to, fees and other restrictions. IMMFX, at its sole discretion, may execute withdrawals to a facility other than the facility used for the original deposit, in accordance with Company and Anti-Money Laundering regulations.
The Company does not accept cash deposits.
وقد تم تنفيذ هذه المبادئ التوجيهية لحماية IMMFX وعملائه.

أسئلة / تعليقات بشأن هذه المبادئ التوجيهية، اتصل إدارة الالتزام IMMFX في compliance@immfx.com.

Message us

Your message has been submitted.
We will get back to you within 24-48 hours.
Oops! Something went wrong :(